Successieplanning gaat niet alleen om centen

Successieplanning is meer dan enkel erfbelasting vermijden

Ongeachte de grootte van uw vermogen is het belangrijk om vooraf stil te staan bij hoe de erfenis verdeeld zal worden en welke stappen u vandaag kan zetten om dit volgens uw wensen te laten verlopen. Met het juiste advies bent u gerust.

Successieplanning is géén momentopname

Een oplossing die vijf jaar geleden de beste keuze leek, is dat vandaag mogelijk niet meer. Wetgeving, familiale en financiële situaties evolueren voortdurend. Zo kan de overheid de berekening van de erfbelasting aanpassen, veranderen familieverhoudingen, breidt de familie uit door huwelijk of geboorte, of overlijden begunstigden uit een eerder opgesteld testament.

Ook het te erven vermogen kan wijzigen, of uw wensen kunnen intussen geëvolueerd zijn, bijvoorbeeld na een reeds uitgevoerde schenking of een gewijzigde visie op wie u wilt begunstigen.

Er bestaan dus tal van redenen om eerder genomen beslissingen regelmatig te herevalueren. Zijn de gemaakte keuzes nog correct en fiscaal voordelig? Sluiten ze nog aan bij wat u vandaag wilt? Het zijn belangrijke vragen waar vaak te weinig bij wordt stilgestaan.